資格證書不代表一切 理財師要用業(yè)績說話
早前就有專家預(yù)言，繼注冊會計師、稅務(wù)師、資產(chǎn)評估師之后，理財師將成一代職場新貴。此話不假。就時下利潤頗豐的理財市場而言，理財師的“上位”確實正當(dāng)其時。更何況，在國家勞動和社會保障部公布的第五批53項職業(yè)標準中，理財規(guī)劃師作為一項新認定職業(yè)赫然名列其中，真正一匹職場“黑馬”。
按中國金融理財標準委員會有關(guān)人士的說法，國內(nèi)理財市場規(guī)模逾1000億元人民幣。而一個成熟的理財市場，至少每三個家庭就應(yīng)擁有一名專業(yè)理財師。
照此計算，國內(nèi)理財師職業(yè)有20萬人的缺口，足見市場需求巨大。但一個不容忽視的問題是，近幾年金融機構(gòu)“理財師”隊伍雖不斷壯大，卻與理財市場的蓬勃發(fā)展未予合拍。
拿資格證書來說，目前“理財師”PASS版本繁多。除了主流的CFA(注冊金融分析師)、RFC(認證財務(wù)顧問師)、CWM(特許財富管理師)、CFP(國際金融理財師)外，各機構(gòu)“自封”理財師同樣“活躍”。多種職業(yè)標準共存，讓人不知所措。撇開部分從業(yè)者資質(zhì)、能力“雙缺”不談，有些人更把證書當(dāng)作掙錢工具。職場“黑馬”尚缺行規(guī)約束，由此可見一斑。
此外，百姓越有錢，自然越注重資產(chǎn)投資。但公眾卻對理財師缺乏足夠信任，原因在于當(dāng)前理財人員多為銀行、保險從業(yè)者，常懂得推銷策略，卻不擅長為客戶制定理財規(guī)劃。因此，對于普通收入者，理財予其幫助有限，未能明顯改變生活水準；對富豪來講，又不及做生意獲利。這就突顯出作為新興行業(yè)的理財師，尚缺良好典范。換句話說，哪怕這是份掙錢的工作，但若非合格的理財師，一張證書當(dāng)然不能說明一切。
不過，隨著經(jīng)濟發(fā)展和民眾富裕，理財師的發(fā)展前景應(yīng)屬光明。因為將理財作為一種生活方式，是自然而然的需求。如同人們購買電器，會得到一本說明書。同理，人們手中有錢，亦希望獲得高手指導(dǎo)“更好的使用”。理財師也一樣，鑒于目前行業(yè)尚未成熟，對從業(yè)者既是機遇亦是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵要有更多人才來推動完善，尤其加快發(fā)展第三方理財。那么這匹職場“黑馬”，才會真正成為“良駒”。